万元好太太2020年一季度财务风险分析详细报告-智泽华

好太太2020年一季度风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为3,170.61万元 2020年一季度已经取得的银行短期借款为0万元。

2.长期资金需求

该企业长期投融资活动不存在资金缺口并且可以提供102,337.66万元的营运资本。

3.总资金需求

该企业资金富裕富裕99,167.05万元维持目前经营活动正常运转不需要从银行借款。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算企业有能力偿还的短期贷款规模为99,364.81万元在持续经营一年之后如果盈利能力不发生大的变化企业有能力偿还的短期借款规模是107,176.01万元实际已经取得的短期贷款金额为0万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为103,270.41万元企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为105,223.21万元在5年之内偿还的贷款总规模为109,128.81万元当前实际的长短期借款合计为0万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

从当前盈利水平和财务状况来看该企业不存在资金缺口。如果当前盈利水平保持不变该企业在未来一个分析期内有能力偿还全部负债。该企业负债率低发生资金链断裂的风险极小。资金链断裂风险等级为0级。