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中国银行股份有限公司2006年第三季度报告中国银行股份有限公司2006年第三季度报告目录§1重要提示.
3§2公司基本情况3§3管理层讨论与分析7§4季度报告9中国银行股份有限公司2006年第三季度报告中国银行股份有限公司2006年第三季度报告正文§1重要提示1.
1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任.
1.
2公司全体董事出席董事会会议.
1.
3公司第三季度财务报告未经审计.
1.
4公司负责人董事长肖钢、行长李礼辉,主管会计工作负责人周载群,会计机构负责人刘燕芬声明:保证本季度报告中财务报告的真实、完整.
§2公司基本情况2.
1公司基本信息股票简称中国银行股票代码601988(A股)上市证券交易所上海证券交易所股票简称中国银行股票代码3988(H股)上市证券交易所香港联合交易所有限公司董事会秘书姓名杨志威联系地址中国北京市复兴门内大街1号电话010-66596688传真010-66016871电子信箱bocir@bank-of-china.
com2.
2财务资料2.
2.
1主要会计数据及财务指标2.
2.
1.
1按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标币种:人民币2006年9月30日2005年12月31日总资产(百万元)5,268,8464,742,806股东权益(不含少数股东权益)(百万元)378,349233,842每股净资产(元)1.
491.
12调整后的每股净资产(元)1.
481.
112006年7-9月2006年1-9月每股收益(元)(全面摊薄)0.
050.
12净资产收益率(%)(年率,不含少数股东权益,全面摊薄)13.
2311.
12扣除非经常性损益后的净资产收益率(%)(年率,不含少数股东权益,全面摊薄)12.
6210.
663中国银行股份有限公司2006年第三季度报告4非经常性损益项目列示如下:项目2006年7-9月(百万元)营业外收入276营业外支出(60)处置长期股权投资净收益476以前年度已经计提各项减值准备的转回179相应税项调整(287)合计5842.
2.
1.
2按中国会计准则和按国际财务报告准则呈报的2006年前三季度本公司的净利润和报告期末股东权益(不含少数股东权益)的差异单位:人民币百万元净利润股东权益2006年1-9月2006年9月30日按中国会计准则呈报31,541378,349国际财务报告准则转换调整:1.
冲回资产评估增值及相关的折旧费用245(7,754)2.
投资物业以公允价值计量4113,2273.
权益性投资分类为可供出售证券并以公允价值计量-2,1134.
计提内退员工内退期间的工资及福利义务325(4,772)5.
对非交易性贵金属按成本法计量(108)(745)6.
递延所得税的影响2112,0067.
以上事项对少数股东权益的影响及其他(167)560小计917(5,365)按国际财务报告准则呈报32,458372,984中国银行股份有限公司2006年第三季度报告52.
2.
2利润表(未经审计)单位:人民币百万元项目2006年7-9月2006年1-9月利息收入56,606156,383利息支出(24,228)(69,529)净利息收入32,37886,854手续费及佣金收支净额3,23110,072净交易收入(1,245)(1,438)投资收益6072,288其他业务收支净额1,0472,84436,018100,620业务及管理费(12,052)(35,245)营业税金及附加(1,675)(4,662)营业利润22,29160,713营业外收支净额216683扣除资产减值损失前利润总额22,50761,396资产减值损失(2,222)(7,098)利润总额20,28554,298所得税(6,604)(18,966)税后利润13,68135,332少数股东应享本年利润(1,164)(3,791)净利润12,51731,5412.
3报告期末股东总数及前十名股东持股情况2.
3.
1截至报告期末,本公司股东总数为846,456户,其中H股股东426,386户,A股股东420,070户.
中国银行股份有限公司2006年第三季度报告62.
3.
2报告期末A股前十名无限售条件流通股股东持股情况单位:股序号股东名称(全称)期末持有无限售条件流通股的数量种类1国际金融-渣打-CITIGROUPGLOBALMARKETSLIMITED73,451,475A股2上海汇银投资有限公司70,000,000A股3中国工商银行-广发策略优选混合型证券投资基金51,314,751A股4中国工商银行-易方达价值精选股票型证券投资基金50,397,000A股5中国人寿保险(集团)公司-传统-普通保险产品47,157,043A股5中海石油财务有限责任公司47,157,043A股7中国建设银行-交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金39,611,957A股8中国太平洋人寿保险股份有限公司-分红-个人分红38,064,093A股9中国太平洋人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品35,179,154A股10中船重工财务有限责任公司33,009,930A股注:除上述部分股东属于同一法人管理之外,本公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系.
2.
3.
3报告期末H股前十大股东持股情况单位:股序号股东名称期末持有股份数量种类1香港中央结算(代理人)有限公司30,247,998,800H股2RBSChinaInvestmentsS.
à.
r.
l.
20,942,736,236H股3亚洲金融控股私人有限公司10,471,368,118H股4全国社会保障基金理事会8,377,341,329H股5瑞士银行3,377,860,684H股6亚洲开发银行506,679,102H股7TheBankofTokyo-MitsubishiUFJLtd473,052,000H股8WingreatInternationalLimited420,490,000H股9BestSenseInvestmentsLimited236,526,000H股10TurboTopLimited236,526,000H股注:H股股东持股情况根据H股股份过户登记处设置的本公司股东名册中所列的股份数目统计.
中国银行股份有限公司2006年第三季度报告7§3管理层讨论与分析3.
1公司报告期内经营活动总体状况的简要分析截至2006年9月30日,本公司的主要经营情况如下:-总资产规模达52,688.
46亿元,较2005年12月31日增加5,260.
40亿元,增长11.
09%;总负债规模达48,620.
73亿元,较2005年12月31日增加3,818.
87亿元,增长8.
52%;-本外币合计贷款总额为24,416.
19亿元,较2005年12月31日增加2,065.
73亿元,增长9.
24%;本外币合计存款总额为40,500.
27亿元,较2005年12月31日增加3,462.
50亿元,增长9.
35%;-股东权益3,783.
49亿元,较2005年12月31日增加1,445.
07亿元,增长61.
80%;-按照五级分类,不良贷款余额为985.
99亿元,不良率为4.
04%.
2006年1-9月,本公司实现净利润315.
41亿元.
第三季度本公司的外汇净敞口继续下降,汇率风险进一步得到控制.
3.
1.
1占主营收入或主营业务利润总额10%以上的主营行业情况单位:人民币百万元行业主营业务收入(2006年1-9月)主营业务成本(2006年1-9月)商业银行168,644110,470投资银行2,222968保险业务6,2655,804其他1,671302主营业务收入=利息收入+手续费及佣金收入+净交易收入+投资收益+其他业务收入主营业务成本=利息支出+手续费及佣金支出+其他业务支出+业务及管理费+营业税金及附加主营业务收入及成本分地区情况单位:人民币百万元地区主营业务收入(2006年1-9月)主营业务成本(2006年1-9月)中国境内127,27382,428港澳及其他境外54,31837,9043.
1.
2公司经营的季节性或周期性特征适用√不适用中国银行股份有限公司2006年第三季度报告83.
1.
3报告期利润构成情况与前一报告期相比的重大变动及原因的说明报告期内,本公司利润构成情况与前一报告期相比未发生重大变化.
单位:人民币百万元2006年1-9月2006年1-6月金额占比金额占比主营业务利润53,61598.
74%33,54698.
63%其他业务利润----资产减值损失7,09813.
07%4,87614.
34%业务及管理费35,24564.
91%23,19368.
19%营业外收支净额6831.
26%4671.
37%利润总额54,298100.
00%34,013100.
00%其中:主营业务利润=主营业务收入-主营业务成本-资产减值损失利润总额=主营业务利润+营业外收支净额3.
1.
4主营业务收入及其结构与前一报告期相比发生重大变化的情况及原因说明报告期内,本公司主营业务及其结构与前一报告期相比未发生重大变化.
本公司综合考虑本外币资金收益率水平、运用渠道等因素,叙做了衍生业务.
有关成本计入净交易收入.
单位:人民币百万元2006年1-9月2006年1-6月金额占比金额占比利息收入156,38388.
23%99,77786.
92%手续费及佣金收入12,0196.
78%8,1667.
11%净交易收入(1,438)-0.
81%(193)-0.
17%投资收益2,2881.
29%1,6811.
46%其他业务收入8,0024.
51%5,3664.
68%主营业务收入177,254100.
00%114,797100.
00%3.
1.
5主营业务盈利能力与前一报告期相比发生重大变化的情况及原因说明报告期内,本公司主营业务盈利能力与前一报告期相比未发生重大变化.
单位:人民币百万元业务盈利能力2006年1-9月2006年1-6月主营业务收入177,254114,797主营业务成本116,54176,3753.
2重大事项及其影响和解决方案的分析说明适用√不适用3.
3会计政策、会计估计、合并范围变化以及重大会计差错的情况及原因说明适用√不适用3.
4经审计且被出具"非标意见"情况下董事会和监事会出具的相关说明适用√不适用中国银行股份有限公司2006年第三季度报告93.
5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明适用√不适用3.
6公司对已披露的年度经营计划或预算的滚动调整情况适用√不适用3.
7公司原非流通股东在股权分置改革过程中做出的特殊承诺及其履行情况适用√不适用3.
8截止本次季报公告日,未进入股改程序公司的股改工作时间安排说明适用√不适用截止本次季报公告日,未进入股改程序公司的相关说明适用√不适用§4季度报告本公告同时刊载于上海证券交易所网址www.
sse.
com.
cn及本公司网址www.
boc.
cn.
根据中国会计准则编制的季度报告全文同时刊载于上海证券交易所网址www.
sse.
com.
cn及本公司网址www.
boc.
cn,而根据国际财务报告准则编制的季度报告全文同时刊载于本公司的网址www.
boc.
cn.
董事长:肖钢中国银行股份有限公司董事会2006年10月30日