查询银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引-涉假冠字号码查询[汇编]

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PERSONAL RESUME

银行业金融安排公民币冠字号码

查询处理涉假胶葛作业指引(试行)

榜首条为标准运用公民币冠字号码查询处理涉假胶葛作业实在保护金融顾客的合法权益全面提高银行业金融安排现金服务水平建造杰出的公民币流转环境更好地保护公民币流转次序根据《中华公民共和国中国公民银行法》 、 《中华公民共和国公民币处理条例》等法令法规特制定本作业指引。

第二条处理公民币存取款事务的银行业金融安排以下称金融安排记载、存储公民币纸币冠字号码以下称冠字号码 金融顾客包含自然人、法人或许其他安排请求查询涉假胶葛冠字号码公民银行及金融安排再查询涉假胶葛冠字号码适用本指引。

第三条本指引所指公民币冠字号码记载设备是指金融安排和社会化清分安排运用的具有冠字号码辨认功用的点验钞

机、 自动化清分机具、取款机和存取款一体机等现钞处理设备。

第四条金融安排应当拟定本单位记载、存储冠字号码以及运用冠字号码查询处理涉假胶葛作业的处理制度和操作标准加强对分支安排记载、存储冠字号码以及选用冠字号码查询方法处理涉假胶葛作业的处理、辅导和查核。

第五条金融安排应安排开发与现金处理设备输出文件相匹配的冠字号码查询体系并完结以下功用一是能导入本行、其他金融安排或社会化清分安排现金处理设备输出的FSN文件二是能对记载的冠字号码数据进行准确查询和模糊查询三是能依照公民银行或金融安排上级行的要求导出相应格式文件。

金融安排冠字号码查询体系应为公民银行分支安排预留数据接口。

金融安排在冠字号码查询体系建成曾经有必要依照

《中国公民金融安排办公厅关于展开假币专项办理作业的辅导定见》 银办发[2013] 14号和《中国公民金融安排办公厅关于关于进一步清晰全额清分和冠字号码查询作业有关事项的告诉》 银办发[2013] 197号的要求准时确保单机查询。

第六条为确保涉假胶葛举证需求金融安排收集、记录、存储的冠字号码信息至少应包含以下要素金融安排及其网点的金融安排编码、事务类型自动柜员机或柜面 、机具编号、记载冠字号码信息的日期和时刻、版别、币值、冠字号码文本、冠字号码图画。

第七条金融安排关于不同来历的现金可采纳以下不同的冠字号码记载方法

一由本行清分并对外付出的现金包含本行经营网点自主清分和现金中心会集清分 由本行记载冠字号码。

二托付他行或社会清分安排清分后调入由本行对外付出的现金两边达成协议其间一方记载、存储冠字号码确保冠字号码可追溯查询。

三从公民银行调入和金融安排彼此取款事务调入由本行对外付出的现金可采纳以下任一种计划

1 再次清点并记载冠字号码。金融安排运用本行清分机或A类点验钞机从头清点并记载冠字号码。清点进程中发现的假币职责归原封捆单位清点往后发现假币职责归本行。

2 冠字号码信息流与现金什物流同步交代。装备相应软硬件进行冠字号码信息流与对应现金什物流的同步交代与记载。

3 其他可行的计划。金融安排间跨行现金应进行冠字号码收集且完结可追溯查询。

第八条已建成冠字号码查询体系的金融安排应于每个作业日经营完毕后将辖内各分支安排当日记载存储的冠字号码信息会集到地市分行或省分行统一处理。

金融安排应安排对本安排所辖网点前一作业日上传的冠字号码信息的完好性进行核对。

第九条冠字号码信息在金融安排本地及上传到信息系统后至少应保存3个月并确保数据的安全。

关于冠字号码信息存储在本行现金清分中心或社会清分安排的冠字号码信息应在金融安排对外付出后至少保存3个月并确保数据的安全。

第十条金融顾客以下称查询人在金融安排处理现金取款事务后对现金真伪存在贰言经金融安排进行真伪辨认承认是假币的金融安排负有奉告顾客经过冠字号码查询功用判别假币是否由其付出的责任。查询人可向处理取款

事务的金融安排网点以下称“查询受理单位” 提出冠字号码查询事务请求以承认假币是否由该金融安排网点付出。

第十一条查询人应在处理取款事务之日起20个作业日内含取款当日  带着有用证件身份证、军官证、 台胞证或护照等 、假币什物或《假币收缴凭据》 、处理取款业务的证明材料银行卡、存折、取款凭据等 到查询受理单位填写提交《公民币冠字号码查询请求表》 附件1  申请查询。

第十二条查询人如托付第三方署理查询署理查询人除应供给第十一条规则的材料外还应供给自己有用合法证件。

第十三条关于契合第十一条及第十二条规则的查询请求查询受理单位应在受理之日起3个作业日内办结如有特殊状况需延伸处理时刻的应提早奉告查询人。关于提供证明材料不齐备的查询请求查询受理单位应当面奉告查询人补齐相关材料不得无故回绝受理查询请求。 第十四条查询请求超越请求时效查询受理单位不予受理查询请求。

第十五条查询受理单位承受查询人或查询署理人的申请后应经过冠字号码处理信息体系或后台追溯现金来历查

询在规则的截止日前向查询人或查询署理人反应查询结果。

查询受理单位应就查询成果填制《公民币冠字号码查询成果告诉书》 附件2 以下称《查询成果告诉书》 一式两联查询人签字承认后榜首联查询受理单位存档备检第二联交查询人。

第十六条关于存储的冠字号码能与取款人取款事务信息相关的查询受理单位在实行查询程序后应在《查询成果告诉书》中列示该笔取款一切冠字号码及其冠字号码图片。

关于存储的冠字号码不能与取款人取款事务信息相关的应在《查询成果告诉书》中注明查询进程如运用的是准确查询仍是含糊查询其间选用含糊查询的应对具体方法进行解说。准确查询指输入待查冠字号码、取款事务处理证件号等完好信息进行查询。含糊查询是输入待查冠字号码的部分字符、取款时刻段等不完好信息或含糊信息从查询到的成果中再查找是否包含待查现钞的查询方法。

查询受理单位对查询进程的描绘应尽量详细充沛实行举证职责。

第十七条根据冠字号码查询成果判定为金融安排付出假币有假币什物的应由金融安排依照《中国公民银行假币收缴判定处理办法》进行处理并予以全额赔付假币已被收缴或没收的金融安排应回收《假币收缴凭据》或《假币没收收据》 并予以全额赔付。

第十八条为确保假币什物安全查询人或查询署理人持假币什物请求查询的查询受理单位应对比《中国公民银行假币收缴、判定处理办法》关于假外币和假硬币的处理办法予以封存暂不在纸币什物上加盖印章查询作业处理完结后根据《中国公民银行假币收缴、判定处理办法》关于假公民币纸币的规程进行处理。

第十九条根据查询成果判定为非金融安排付出的现金或查询人对初次查询成果有贰言的查询受理单位应奉告查询人在接到查询成果告诉书后3个作业日内持查询成果通知书和第十一条规则的材料向查询受理单位的上级行或人民银行当地分支安排再查询受理单位提交《公民币冠字号码再查询请求表》 附件3  请求再查询。

第二十条再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询请求后应当自受理之日起15个作业日内展开查询与处理作业。 因状况复杂不能在规则期限内完结的经相关负责

人核批后可延伸至30个作业日 并向查询人阐明原因。再查询成果应经过查询成果告诉书奉告查询人。

第二十一条查询受理单位与再查询受理单位均应树立查询登记簿附件4 详细记载受理的每笔查询事务的经办人和复核人、查询号码、查询事务时刻、查询成果等信息。查询请求表、再查询请求表和查询成果告诉书应自成类别以事务发生时刻先后为序按年装订保存期为5年。 公民银行分支安排安排辖内金融安排按月填制《公民币冠字号码查询状况统计表》 附件5  并于次月第5个作业日前向公民银行钱银金银局报送。

第二十二条金融安排包含查询受理单位和再查询受理单位有下列行为之一的查询人可到公民银行当地分支机构提出投诉

一无正当理由不受理查询人请求的

二未在规则期限内完结查询的

三处理查询的程序不契合本作业指引规则的。

第二十三条公民银行当地分支安排接到查询人投诉的应当在7个作业日内进行核实状况现实的责令有关金融安排改正。

第二十四条经冠字号码查询或再查询承认金融安排付出假币金融安排应及时向当地公民银行分支安排陈述。当地公民银行分支安排应对付出假币原因展开查询及时向上级行陈述。相关金融安排应活跃合作公民银行分支安排的调查作业。

第二十五条金融安排付出假币现实承认清楚后公民银行总行或当地分支安排应根据以下准则予以通报

一关于情节严重、性质较为恶劣、在全国范围内造成负面影响的由中国公民银行总行在全国金融安排范围内通报。

二归于金融安排内部人员作案的由中国公民银行总行在全国金融安排范围内通报一起依照法令程序移送司法机关处理。

三归于金融安排误付假币未形成严重负面影响的 由中国公民银行当地分支安排在辖区范围内通报。四上述条款之外的其他状况由中国公民银行另行决议。