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—3—联网核查公民身份信息系统突发事件应急预案(试行)—4—目录1总则.
61.
1目的.
61.
2依据.
61.
3适用范围.
61.
4突发事件.
61.
4.
1突发事件的定义61.
4.
2突发事件的分级71.
5处置原则.
91.
6应急预案体系.
92组织机构.
102.
1内部组织.
102.
1.
1机构设置102.
1.
2机构职责112.
2外部组织.
132.
2.
1银行机构联网核查系统应急处置领导小组132.
2.
2联网核查系统硬件供应商、网络服务商的技术支持队伍143预防与预警.
143.
1预防机制.
143.
1.
1预防机制的定义143.
1.
2建立和完善系统备份机制和灾备机制153.
1.
3建立和完善运行维护机制153.
2预警机制.
153.
2.
1预警机制的定义153.
2.
2预警信息来源163.
2.
3预警信息的收集和报告163.
2.
4预警信息的分析与行动164报告与决策.
174.
1报告.
174.
1.
1报告内容174.
1.
2报告程序184.
1.
3报告要求194.
2决策.
194.
2.
1决策原则194.
2.
2决策程序204.
3指挥.
204.
3.
1人民银行总行领导小组决策后的应急处置指挥204.
3.
2人民银行分支机构领导小组决策后的应急处置指挥22—5—5应急处置.
235.
1业务应急处置.
235.
1.
1一般事件的应急处置235.
1.
2较大事件的应急处置235.
1.
3重大事件的应急处置245.
1.
4特大事件的应急处置245.
2技术应急处置.
245.
2.
1人民银行操作端、银行机构操作端的应急处置245.
2.
2人民银行省一级分支机构的应急处置255.
2.
3人民银行总行应急处置255.
3突发公共卫生事件和社会安全事件应急处置255.
4恢复.
265.
5评估与改进.
266应急保障.
276.
1人员保障.
276.
2制度保障.
276.
3物资保障.
277应急培训与演练.
277.
1应急培训.
277.
2应急演练.
288附则.
288.
1信息发布.
288.
2预案的管理与完善.
288.
3预案实施.
289附录.
289.
1联网核查系统概述.
289.
2人民银行总行领导小组及其办公室成员名单309.
3人民银行总行领导小组决策后的应急处置指挥流程图319.
4人民银行分支机构领导小组决策后的应急处置指挥流程图319.
5联网核查系统应急处置流程图.
32—6—1总则1.
1目的为提高应对联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)突发事件的能力,规范联网核查系统突发事件处置程序,制定本预案.
1.
2依据本预案依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中国人民银行突发事件应急预案管理办法》(银发〔2005〕196号文印发)、《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行)》(银办发〔2007〕126号文印发)、《联网核查公民身份信息系统操作规程(试行)》(银办发〔2007〕126号文印发)等法律法规和规章制度制定.
1.
3适用范围本预案适用于人民银行、银行业金融机构(以下简称银行机构)对联网核查系统突发事件的预防、预警、报告和处置.
1.
4突发事件1.
4.
1突发事件的定义本预案所称突发事件包括以下三种情况:(1)自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件造成联网核查系统或其节点的崩溃,严重影响联网核查业务的正常办理.
(2)突发公共卫生事件、社会安全事件造成可用人力资源短缺,—7—严重影响联网核查业务的正常办理.
(3)联网核查系统或其节点出现故障,影响联网核查业务的正常办理,且业务恢复时间超过8小时.
1.
4.
2突发事件的分级根据对联网核查业务的影响程度,突发事件划分为特大事件、重大事件、较大事件和一般事件四个等级.
1.
4.
2.
1出现以下情形之一的为特大事件:(1)1个以上省份辖内所有银行机构网点以接口方式和非接口方式均不能正常办理联网核查业务,且恢复时间超过48小时.
(2)公安部信息共享系统中与1个以上省份或10个以上地市(含所辖县,下同)相关的公民身份信息出现严重误差,且恢复时间超过48小时.
本预案所称公民身份信息出现严重误差是指某地市辖内所有常住人口的公民身份信息在公安部信息共享系统中缺漏,或其准确率低于50%.
1.
4.
2.
2出现以下情形之一的为重大事件:(1)1个以上省份辖内所有银行机构网点以接口方式和非接口方式均不能正常办理联网核查业务,恢复时间超过8小时但不超过48小时(含48小时,下同).
(2)全国所有银行机构网点均不能以非接口方式正常办理联网核查业务且恢复时间超过8小时,但全部或部分接口行的银行机构网点可以接口方式正常办理联网核查业务.
(3)所有接口行的所有银行机构网点均不能以接口方式正常办理—8—联网核查业务且恢复时间超过8小时,但全部或部分银行机构网点可以非接口方式正常办理联网核查业务.
(4)公安部信息共享系统中的公民身份信息出现严重误差,恢复时间超过8小时但不超过48小时;或公安部信息共享系统中与10个以下地市相关的公民身份信息出现严重误差且恢复时间超过8小时.
1.
4.
2.
3出现以下情形之一的为较大事件:(1)某省份部分地市辖内所有银行机构网点以接口方式和非接口方式均不能正常办理联网核查业务,且恢复时间超过8小时.
(2)部分省份辖内所有银行机构网点均不能以非接口方式正常办理联网核查业务且恢复时间超过8小时,但全部或部分接口行的银行机构网点可以接口方式正常办理联网核查业务.
(3)部分接口行的所有银行机构网点均不能以接口方式正常办理联网核查业务且恢复时间超过8小时,但全部或部分银行机构网点可以非接口方式正常办理联网核查业务.
1.
4.
2.
4除上述特大事件、重大事件、较大事件之外的其他突发事件为一般事件,包括以下情形:(1)某地市的部分县市辖内所有或部分银行机构网点以接口方式和非接口方式均不能正常办理联网核查业务,且恢复时间超过8小时.
(2)某省份部分地市辖内所有或部分银行机构网点不能以非接口方式正常办理联网核查业务且恢复时间超过8小时,但全部或部分接口行银行机构网点可以接口方式正常办理联网核查业务.
(3)部分接口行的部分银行机构网点不能以接口方式正常办理联网核查业务且恢复时间超过8小时,但全部或部分银行机构网点可以—9—非接口方式正常办理联网核查业务.
(4)其他突发事件.
1.
5处置原则(1)业务连续性原则.
在对突发事件进行应急处置时,应采取有效措施,保障公民身份信息核查业务的连续处理.
(2)效率性原则.
在对突发事件进行应急处置时,相关措施应及时快速,确保将事件造成的损失和影响控制在最小范围内.
(3)可操作性原则.
在对突发事件进行应急处置时,各项应急处置措施应符合实际,方便银行客户,具有可操作性.
(4)分级处置原则.
在对突发事件进行应急处置时,应根据突发事件的性质和影响程度,进行分级响应和处置.
1.
6应急预案体系联网核查系统突发事件应急预案体系主要包括如下内容:(1)人民银行信息转接系统突发事件应急预案.
(2)公安部信息共享系统突发事件应急预案.
(3)人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)突发事件应急预案中联网核查相关内容.
(4)个人信用信息基础数据库(以下简称个人征信系统)突发事件应急预案中联网核查相关内容.
(5)接口行行内综合业务系统突发事件应急预案中联网核查相关内容.
—10—本预案主要规范人民银行信息转接系统突发事件的应急处置,其他相关系统的突发事件应急预案中应包括与联网核查系统突发事件应急处置相关的内容.
其他应急预案应急处置的相关内容与本预案的相关内容不一致的,应以本预案为依据.
人民银行总行将与公安部建立联网核查系统突发事件应急处置工作协调机制,会同公安部做好联网核查系统突发事件的应急处置工作.
2组织机构2.
1内部组织2.
1.
1机构设置人民银行总行及各分支机构成立联网核查系统应急处置领导小组,并下设办公室.
2.
1.
1.
1人民银行总行联网核查系统应急处置领导小组人民银行总行联网核查系统应急处置领导小组(以下简称人民银行总行领导小组)为联网核查系统应急处置的指挥决策机构,组长由支付结算司负责人担任,副组长由科技司、征信管理局、金融信息管理中心、中国金融电子化公司等相关部门和单位的负责人担任.
人民银行总行领导小组下设办公室,主任由支付结算司承担联网核查系统管理工作的处室负责人担任,副主任由科技司、征信管理局、金融信息管理中心、中国金融电子化公司等相关处室负责人担任.
2.
1.
1.
2人民银行分支机构联网核查系统应急处置领导小组人民银行各分支机构成立联网核查系统应急处置领导小组(以下—11—简称人民银行分支机构领导小组),组长由分管支付结算工作的行领导担任,副组长由支付结算部门、科技部门、征信管理部门等相关部门主要负责人担任,成员由支付结算部门、科技部门、征信管理部门等相关部门有关负责人组成.
人民银行分支机构领导小组下设办公室,办公室主任由支付结算部门负责人担任,副主任由科技部门、征信管理部门等相关部门负责人担任,成员由支付结算部门、科技部门、征信管理部门等相关部门有关人员组成.
人民银行分支机构应将本机构应急处置领导小组及办公室成员名单报送上一级机构,应急处置领导小组或办公室成员名单发生变更的,应及时向上一级机构报告.
2.
1.
2机构职责2.
1.
2.
1人民银行总行领导小组的主要职责(1)研究决策联网核查系统特大事件和重大事件的应急处置.
(2)统一指挥联网核查系统特大事件和重大事件的应急处置.
(3)发布启动、结束联网核查系统特大事件和重大事件应急处置预案的命令(由人民银行总行支付结算司代为发布).
(4)发布联网核查系统特大事件和重大事件的有关信息(由人民银行总行支付结算司代为发布).
2.
1.
2.
2人民银行总行领导小组办公室的主要职责(1)贯彻执行人民银行总行领导小组的决策.
(2)协调有关部门做好联网核查系统特大事件和重大事件的应急处置.
—12—(3)收集有关联网核查系统特大事件和重大事件应急处置的情况和资料.
(4)起草有关文件.
2.
1.
2.
3人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行,深圳市中心支行领导小组(以下简称人民银行省一级分支机构领导小组)的主要职责(1)向人民银行总行领导小组报告辖内联网核查系统特大事件、重大事件和较大事件.
(2)研究决策辖内联网核查系统较大事件的应急处置.
(3)统一指挥辖内联网核查系统特大事件、重大事件和较大事件的应急处置.
(4)发布启动、结束联网核查系统较大事件应急处置预案的命令(由支付结算部门代为发布).
(5)发布联网核查系统较大事件的有关信息(由支付结算部门代为发布).
(6)向人民银行总行领导小组报告联网核查系统特大事件、重大事件和较大事件的应急处置情况.
2.
1.
2.
4人民银行省一级分支机构领导小组办公室的主要职责(1)贯彻执行本单位领导小组的统一部署.
(2)协调有关部门做好辖内联网核查系统特大事件、重大事件和较大事件的应急处置.
(3)收集有关情况并及时上报.
(4)起草有关文件.
—13—2.
1.
2.
5人民银行地市中心支行、县级支行领导小组的主要职责(1)向上一级领导小组报告辖内联网核查系统突发事件.
(2)研究决策辖内联网核查系统一般事件的应急处置.
(3)统一指挥辖内联网核查系统突发事件的应急处置.
(4)发布启动、结束联网核查系统一般事件应急处置预案的命令(由支付结算部门代为发布).
(5)发布联网核查系统一般事件的有关信息(由支付结算部门代为发布).
(6)向上一级领导小组报告联网核查系统突发事件的应急处置情况.
2.
1.
2.
6人民银行地市中心支行、县级支行领导小组办公室的主要职责(1)贯彻执行本单位领导小组的统一部署.
(2)协调有关部门做好辖区联网核查系统突发事件的应急处置工作.
(3)收集有关情况并及时上报.
(4)起草有关文件.
2.
2外部组织2.
2.
1银行机构联网核查系统应急处置领导小组各银行机构及其分支机构应成立联网核查系统应急处置领导小组(以下简称银行机构应急处置领导小组),组长由该机构分管副行长担任,副组长由支付结算部门、个人金融部门、信贷部门、科技部门等—14—相关部门的负责人担任.
各银行机构及其分支机构应将应急处置领导小组成员名单报送人民银行当地分支机构支付结算部门.
各政策性银行、国有商业银行和股份制商业银行总行应将应急处置领导小组成员名单报送人民银行总行支付结算司.
银行机构及其分支机构应急处置领导小组成员名单发生变更的,应及时向人民银行支付结算部门报告.
银行机构应急处置领导小组的主要职责:(1)向人民银行总行或其分支机构领导小组报告联网核查系统突发事件及其处置情况.
(2)执行人民银行总行及其分支机构领导小组发布的联网核查系统突发事件应急处置有关命令.
(3)组织本机构及分支机构的联网核查系统突发事件应急处置.
2.
2.
2联网核查系统硬件供应商、网络服务商的技术支持队伍联网核查系统硬件供应商、网络服务商应向人民银行总行提供其负责联网核查系统技术支持的人员名单及联络方式,并按相关合约提供及时的技术支持.
3预防与预警3.
1预防机制3.
1.
1预防机制的定义预防机制是指在联网核查系统日常运行中,为防止因突发事件导致系统出现故障或崩溃,或者为在出现故障或崩溃时最大程度地减少—15—损失所预先采取的防范措施和行动.
3.
1.
2建立和完善系统备份机制和灾备机制(1)联网核查系统运行维护部门应对联网核查系统的数据库资源和应用系统进行备份,以确保在系统出现问题时可以及时恢复.
(2)联网核查系统运行维护部门应严格执行主备机同时运行、双机热备的制度.
(3)人民银行总行将研究建立联网核查系统远程灾难备份系统.
3.
1.
3建立和完善运行维护机制为保障联网核查系统安全、高效、稳定运行,人民银行科技部门应建立健全系统运行维护机制,并达到以下要求:(1)建立科学合理的运行维护管理体制.
(2)明确运行维护主体和职责.
(3)制定严格的运行维护管理制度.
(4)加强日常维护,定期抽样进行系统健康性检查.
(5)确立责任追究和惩戒机制.
3.
2预警机制3.
2.
1预警机制的定义预警机制是指对突发事件发生的可能性及其对联网核查系统正常运行可能造成的影响的预测、分析、评估和处理.
—16—3.
2.
2预警信息来源预警信息分为系统运行异常信息和外部事件信息.
(1)系统运行异常信息是指联网核查系统在运行中,其硬件设备、应用软件、通讯网络、公安部信息共享系统数据质量等出现异常情况的信息.
(2)外部事件信息是指可能影响联网核查系统正常运行的自然灾害、事故灾难、突发公共卫生事件、突发社会安全事件等信息.
3.
2.
3预警信息的收集和报告(1)人民银行分支机构的业务人员和技术人员负责收集系统运行异常信息,并向本单位领导小组办公室报告.
(2)人民银行各级分支机构领导小组办公室负责收集外部事件信息,并报本单位领导小组.
(3)银行机构及其分支机构负责收集本单位系统运行异常信息,并向人民银行当地分支机构领导小组报告.
3.
2.
4预警信息的分析与行动人民银行各级领导小组办公室应及时对预警信息进行分析、评估.
对发生可能性较大且可能产生较大影响的突发事件,人民银行各级领导小组应通知有关单位加强预防、密切监测,并做好应急处置的有关准备.
—17—4报告与决策4.
1报告银行机构及其分支机构业务人员和技术人员发现突发事件后应立即将突发事件的详细情况向本单位应急处置领导小组报告.
银行机构领导小组分析后应及时向人民银行当地分支机构应急处置领导小组报告.
人民银行分支机构的业务人员和技术人员发现突发事件后应立即将突发事件的详细情况向本单位领导小组办公室报告,并由其向本单位领导小组报告.
本单位领导小组接到报告后应立即组织对突发事件进行分析,并按本预案的规定进行报告.
4.
1.
1报告内容(1)突发事件发生的单位、时间、地点.
(2)突发事件的性质、原因.
突发事件的性质包括硬件故障、软件故障、网络故障、人口基本信息数据质量、事故灾难、自然灾害、公共卫生事件、社会安全事件等.
能说明突发事件原因的,应详细说明.
(3)突发事件的影响程度、等级.
说明突发事件对联网核查系统及联网核查业务的影响程度、影响范围等.
人民银行省一级分支机构领导小组向人民银行总行领导小组报告时,应列明突发事件的等级.
(4)突发事件的现场处置情况.
包括现场组织指挥、先期处置措施、系统修复等情况.
—18—(5)启动应急处置预案的说明.
说明本级应急处置预案的启动情况;需要上级协助的,应对需要上级协助事项进行详细说明;需上级启动应急预案的,应向上级提出申请.
4.
1.
2报告程序4.
1.
2.
1银行机构报告程序银行机构发生突发事件的,由其应急处置领导小组向人民银行当地分支机构领导小组报告,同时向其上级机构应急处置领导小组报告.
全国性接口行如发生所有机构网点均不能以接口方式进行联网核查的突发事件,其总行应急处置领导小组应向人民银行总行领导小组报告;地方性接口行如发生所有机构网点均不能以接口方式进行联网核查的突发事件,其总行应急处置领导小组应向人民银行当地分支机构应急预案领导小组报告,并逐级报告至人民银行省一级分支机构领导小组.
本款所称全国性接口行是指以接口方式接入联网核查系统的政策性银行、国有商业银行和股份制商业银行;地方性接口行是指以接口方式接入联网核查系统的城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社和外资银行等地方性银行机构.
4.
1.
2.
2人民银行县级支行报告程序对于辖内发生的突发事件,人民银行县级支行领导小组应及时汇总上报上一级领导小组.
4.
1.
2.
3人民银行地市中心支行报告程序对于辖内发生的突发事件,人民银行地市中心支行领导小组应及—19—时进行汇总分析,并向人民银行省一级分支机构领导小组报告.
4.
1.
2.
4人民银行省一级分支机构报告程序对于辖内发生的突发事件,人民银行省一级分支机构领导小组应进行汇总分析.
对于较大事件,应及时向人民银行总行领导小组报告;对于重大事件和特大事件,应立即向人民银行总行领导小组报告.
4.
1.
3报告要求(1)报告应采取书面形式.
情况紧急的,应先行电话报告.
(2)对于各类突发事件,银行机构和人民银行分支机构在发现突发事件后应按照本预案规定的报告程序上报.
情况特殊的,可越一级上报.
(3)报告内容应客观、真实、全面,不得主观臆断.
4.
2决策4.
2.
1决策原则(1)划分事权,分级决策.
特大事件和重大事件的应急处置由人民银行总行领导小组决策;较大事件的应急处置由人民银行省一级分支机构领导小组决策,对无法处置的较大事件应提请人民银行总行领导小组决策;一般事件的应急处置由人民银行当地分支机构领导小组决策,对无法处置的一般事件应提请上一级领导小组决策.
(2)快速反应,研究对策.
突发事件发生后,各级领导小组应立即召开会议,研究对策,优先考虑组织技术力量对系统进行抢修,尽可能地在最短时间内恢复系统或其节点的正常运行.
—20—(3)措施得当,果断决策.
突发事件导致联网核查系统或其节点在短时间内难以修复的,各级领导小组应果断决策,启动相应的应急处置预案.
4.
2.
2决策程序(1)人民银行总行领导小组决策程序.
人民银行总行领导小组接到重大事件或特大事件报告后,应立即召开领导小组会议,分析突发事件原因、影响,决定处置措施.
对影响特别严重、难以决策的,应立即组织专家会议研究,必要时提请人民银行突发事件应急处置领导小组决策.
(2)人民银行分支机构领导小组决策程序.
人民银行分支机构领导小组接到突发事件报告后,应立即召开领导小组会议,分析突发事件原因、影响,决策处置措施.
对影响严重的,应组织专家会议研究,必要时提请上一级领导小组决策.
4.
3指挥4.
3.
1人民银行总行领导小组决策后的应急处置指挥(1)根据人民银行总行领导小组决策,人民银行总行领导小组办公室负责向支付结算司、征信管理局、科技司、人民银行省一级分支机构领导小组以及各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行总行应急处置领导小组传达启动应急处置预案的命令;指导和督促各级部门认真履行职责,协调业务和技术应急处置事宜;掌握应急处置进展情况.
—21—(2)支付结算司、征信管理局接到命令后,负责协调、指挥业务应急处置预案的实施;收集、整理业务应急处置信息,上报人民银行总行领导小组;根据实际情况及时调整业务应急处置预案.
(3)科技司接到命令后,负责组织金融信息管理中心和中国金融电子化公司实施技术应急处置预案;收集、整理技术应急预案处置信息,上报人民银行总行领导小组;根据实际情况及时调整技术应急处置预案.
(4)人民银行省一级分支机构领导小组接到命令后,组织有关部门实施应急处置预案;及时向人民银行总行领导小组反映应急预案执行过程中存在的问题并提出建议;做好应急处置情况的报告工作.
(5)各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行总行应急处置领导小组接到命令后,负责组织本行的应急处置工作;及时向人民银行总行领导小组反映应急预案执行过程中存在的问题并提出建议;做好应急处置情况的报告工作.
(6)人民银行总行领导小组办公室应对支付结算司、征信管理局、科技司、金融信息管理中心、中国金融电子化公司、人民银行省一级分支机构领导小组以及各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行总行领导小组上报的应急处置信息进行汇总、整理,并向人民银行总行领导小组汇报.
(7)人民银行总行领导小组根据上报信息,分析并决策;确认应急处置结束时,发布结束命令.
—22—4.
3.
2人民银行分支机构领导小组决策后的应急处置指挥(1)根据人民银行分支机构领导小组决策,人民银行分支机构领导小组办公室负责向支付结算部门、征信管理部门、科技部门、人民银行下一级分支机构领导小组以及辖内银行机构应急处置领导小组传达启动应急处置预案的命令;指导和督促各级部门认真履行应急处置相关职责,协调业务和技术应急处置事宜;掌握应急处置进展情况.
(2)支付结算部门、征信管理部门接到命令后,负责协调、指挥业务应急处置预案的实施;收集、整理业务应急处置信息,上报人民银行分支机构领导小组;根据实际情况及时调整业务应急处置预案.
(3)科技部门接到命令后,负责技术应急处置预案的实施;收集、整理技术应急预案处置信息,上报人民银行分支机构领导小组;根据实际情况及时调整技术应急处置预案.
(4)人民银行下一级分支机构领导小组接到命令后,组织有关部门实施应急处置预案;及时向上一级领导小组反映应急预案执行过程中存在的问题并提出建议;做好应急处置情况的报告工作.
(5)辖内银行机构应急处置领导小组接到命令后,负责组织本机构的应急处置工作;及时向人民银行分支机构领导小组反映应急预案执行过程中存在的问题并提出建议;做好应急处置情况的报告工作.
(6)人民银行分支机构领导小组办公室对支付结算部门、征信管理部门、科技部门、人民银行下一级分支机构领导小组以及辖内银行机构应急处置领导小组上报的应急处置信息进行汇总、整理,并向人民银行分支机构领导小组汇报.
(7)人民银行分支机构领导小组根据上报信息,分析并决策;确认应急处置结束时,发布结束命令.
—23—5应急处置5.
1业务应急处置5.
1.
1一般事件的应急处置对于一般事件,应按以下顺序进行应急处置:(1)发生故障的银行机构网点委托能够正常进行联网核查的上级机构、其他银行机构或人民银行分支机构进行联网核查.
(2)接口行网点的操作端如果不能以接口方式进行联网核查,可改为采用非接口方式;接口行网点的操作端如果不能以非接口方式进行联网核查,可改为采用接口方式.
(3)发生故障的银行机构网点无法采用以上方式进行联网核查的,应采取其他适当方式验证相关个人公民身份信息的真实性并办理相关业务;同时,应对故障期间办理的有关业务以及客户的联系方式进行登记,并在故障排除后及时对相关个人的居民身份证信息进行联网核查.
银行机构在办理业务时难以确定客户出示的居民身份证真伪的,可要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件;如经佐证相关居民身份证确属真实证件,银行机构应留存相关证件复印件,并继续办理相关业务.
如客户出示的是第二代居民身份证,银行机构可使用第二代身份证阅读机具进行鉴别;如经鉴别相关居民身份证确属真实证件,银行机构应继续办理相关业务.
5.
1.
2较大事件的应急处置对于较大事件,应参照5.
1.
1中(2)、(3)的应急处置方法进行应急处置.
—24—5.
1.
3重大事件的应急处置对于因公安部信息共享系统中的公民身份信息出现严重误差导致的重大事件,银行机构在为客户办理相关银行业务时,如果客户出示居民身份证的签发机关为公民身份信息出现严重误差地区的公安机关,应参照5.
1.
1中(3)的应急处置方法进行应急处置.
对于其他重大事件,应参照5.
1.
1中(2)、(3)的应急处置方法进行应急处置.
5.
1.
4特大事件的应急处置5.
1.
4.
1对于一个以上省份辖内所有银行机构网点以接口方式和非接口方式均不能正常办理联网核查业务,且恢复时间超过48小时的特大事件,应参照5.
1.
1中(3)的应急处置方法进行应急处置.
5.
1.
4.
2对于因公安部信息共享系统中的公民身份信息出现严重误差导致的特大事件,银行机构在为客户办理相关银行业务时,如果客户出示居民身份证的签发机关为公民身份信息出现严重误差地区的公安机关,应参照5.
1.
1中(3)的应急处置方法进行应急处置.
5.
2技术应急处置5.
2.
1人民银行操作端、银行机构操作端的应急处置(1)硬件故障.
当发生硬件故障时,可更换故障设备,并按照规定进行设置.
(2)网络故障.
当发生网络故障时,应根据故障的具体情况及时处理,尽可能地减少对业务处理的影响.
(3)电源故障.
当发生电源故障时,可启用备用电源.
(4)环境故障.
当运行环境被破坏时,应采取有效措施,将运行环境恢复到适宜环境.
—25—5.
2.
2人民银行省一级分支机构的应急处置人民银行省一级分支机构部署的网间互联综合前置发生故障时,应急处置方法如下:(1)硬件故障.
网间互联综合前置发生硬件故障时,硬件部分采用了双机备份方式的,应迅速切换到备用设备;未采用双机备份方式的,应及时更换故障设备,并按照规定进行设置.
(2)软件故障.
网间互联综合前置发生软件故障时,应紧急召集软件开发商和应用系统软件厂商研究处理.
(3)网络故障.
联网核查系统应在网络上实现双路互备机制,当生产网络发生故障时,应及时通过备份通道实现联通,且不得修改各银行机构的正常访问配置.
(4)电源故障.
当人民银行省一级分支机构发生停电事故,若预计在UPS停止供电后仍不能恢复正常供电,应立即启动备用电源.
(5)环境故障.
当运行环境被破坏时,应采取有效措施,将运行环境恢复到适宜环境.
5.
2.
3人民银行总行应急处置人民银行信息转接系统运行中心发生技术故障的,应根据人民银行总行金融信息管理中心突发事件应急预案中相关应急处置方法进行处置.
公安部信息共享系统发生技术故障的,人民银行总行将紧密配合公安部及时对突发事件进行应急处置.
5.
3突发公共卫生事件和社会安全事件应急处置人民银行分支机构、银行机构应科学合理地配置人力资源,防范突发公共卫生事件和社会安全事件对联网核查系统各岗位的操作限—26—制.
人民银行分支机构要针对突发公共卫生事件和社会安全事件的特点,结合自身实际,制定详细的联网核查系统应急处置预案.
应急处置预案应达到以下要求:(1)系统关键岗位人员应严格实行AB角制度.
(2)加强对系统关键岗位人员的保护.
突发公共卫生事件和社会安全事件发生时,采取必要预防措施,为系统关键岗位人员提供必需的工作、生活条件,确保其人身安全.
5.
4恢复人民银行各级领导小组应及时组织完成相应的系统恢复、数据恢复和业务恢复,并在业务恢复后及时发布结束突发事件的命令.
5.
5评估与改进突发事件结束后,人民银行总行领导小组办公室和人民银行分支机构领导小组办公室应当对应急预案进行评估和改进.
(1)组织支付结算部门、科技部门和运行维护部门有关人员对突发事件发生的原因进行认真分析.
(2)对突发事件影响联网核查系统运行和联网核查业务处理的具体情况进行评估、汇总.
(3)对突发事件应急处置工作的经验和教训进行总结,提出科学、合理的改进措施.
(4)对突发事件应急预案及其日常工作进行相应补充完善,提高应急预案的科学性、预见性和可操作性.
—27—6应急保障6.
1人员保障联网核查系统的关键业务及技术岗位应有备份人员,实行AB角制度.
6.
2制度保障人民银行分支机构、银行机构应根据本预案,结合自身实际情况,制订本单位的联网核查系统突发事件应急处置实施办法.
各银行机构应将应急处置实施办法报人民银行总行或分支机构支付结算部门备案.
6.
3物资保障人民银行、银行机构应建立应对联网核查系统突发事件的物资储备,并拨付用于突发事件发生时系统软硬件采购、维修及日常维护的应急资金.
7应急培训与演练7.
1应急培训人民银行总行支付结算司会同科技司统一组织人民银行省一级分支机构以及各银行机构总行的突发事件应急处置培训工作;人民银行分支机构支付结算部门会同科技部门组织辖内人民银行、银行机构的突发事件应急处置培训工作.
应急培训应根据本预案组织进行,确保每一级、每一个与预案相关的人员得到相应的培训.
培训内容至少应包括本预案的相关内容.
—28—7.
2应急演练人民银行、银行机构应当根据实际情况,采取培训、模拟、实战等形式对突发事件应急预案进行演练.
8附则8.
1信息发布人民银行可以根据实际情况,发布突发事件及其应急处置的有关信息.
8.
2预案的管理与完善本预案由人民银行负责解释并组织实施.
人民银行根据联网核查系统的建设和发展情况,按照加强系统管理、防范系统风险的要求,不断修改完善突发事件应急预案.
各银行机构应根据实际情况和形势的发展,不断对本单位的应急处置实施办法进行完善.
8.
3预案实施本预案自发布之日起施行.
9附录9.
1联网核查系统概述2007年6月29日,人民银行会同公安部建成运行联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统),为银行机构在办理银行账户业务以及以银行账户为基础的其他银行业务时有效识别客户身份提供—29—了权威、便捷的技术手段.
目前,全国15万多个银行机构网点接入该系统进行联网核查.
联网核查系统主要由公安部共享信息系统和人民银行信息转接系统两部分组成.
公安部搭建与其生产系统相隔离的信息共享系统,定期将其生产系统中的公民身份信息导入信息共享系统,该系统接收人民银行信息转接系统发出的核查请求,并反馈核查结果.
人民银行信息转接系统是核查申请方和公安部信息共享系统之间数据交换的桥梁,该系统以接口方式与公安部信息共享系统连接,接收并转发银行机构和人民银行分支机构发出的核查请求;同时,接收并转发公安部信息共享系统的核查结果.
人民银行信息转接系统为银行机构提供接口方式和非接口方式.
在接口方式下,银行机构采用MQ方式将其综合业务系统接入人民银行信息转接系统,直接通过其行内综合业务系统登录联网核查系统;在非接口方式下,银行机构通过账户管理系统和个人征信系统链接接入或直接登录方式登录联网核查系统.
联网核查系统体系结构如下图所示:联网核查系统主要具有对个人身份信息进行单笔核对、批量核对、申请核查方核查服务方核查代理方公安部信息共享平台人民银行信息转接平台商业银行业务系统账户管理系统个人征信系统—30—日志查询、统计分析等功能.
银行机构在办理有关业务时,可以依法通过该系统核查相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关等信息,从而方便、快捷地验证客户出示的居民身份证件的真实性.
9.
2人民银行总行领导小组及其办公室成员名单机构职务姓名单位电话传真组长欧阳卫民支付结算司6619583366016608副组长谢众支付结算司6619513866013358副组长李晓枫科技司6619469066194673副组长万存知征信管理局6619436566016711副组长詹浩金融信息管理中心6619507266016433领导小组副组长李沁芳中国金融电子化公司6355269863555037主任严芳支付结算司6619553866012739副主任谢群松支付结算司6619554166012739副主任孟桂清科技司6619466766194673副主任王晓蕾征信管理局6619482166016786副主任韩建国中国金融电子化公司60242299-226660242299-5169成员杨青支付结算司6619406766012739成员何军科技司6619468966194673成员代光华征信管理局6619926666016786成员朱启建金融信息管理中心6619469966016433成员周勇中国金融电子化公司60242299-213660242299-5169办公室成员班廷伦中国金融电子化公司60242299-234660242299-2138—31—9.
3人民银行总行领导小组决策后的应急处置指挥流程图9.
4人民银行分支机构领导小组决策后的应急处置指挥流程图征信管理局下达命令启动预案启动预案分支机构领导小组办公室分支机构领导小组总行领导小组办公室总行领导小组辖内各银行机构分支机构领导小组办公室启动预案分支机构领导小组下达命令征信管理部门支付结算部门科技部门下级分支机构领导小组启动预案科技司支付结算部门辖内各银行机构科技部门征信管理部门各全国性银行总行中国金融电子化公司支付结算司金融信息管理中心—32—9.
5联网核查系统应急处置流程图事件是否可预测正常应急准备可不可风险消除风险未消除预警并采取相应预防措施事件发生人民银行当地分支行领导小组决策人民银行省一级分支机构领导小组决策启动较大事件应急预案有关部门执行人民银行总行领导小组对重大、特大事件决策启动重大事件或特大事件应急预案有关部门执行较大事件上报较大、重大或特大事件一般事件启动一般事件应急预案有关部门执行人民银行当地分支行领导小组分析事件等级人民银行省一级分支机构领导小组分析事件等级事件结束书面上报事件处置情况上报事件