万元易网股份2018年财务风险分析详细报告-智泽华

易网股份2018年风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为5,082.19万元 2018年已经取得的银行短期借款为1,160万元。

2.长期资金需求

该企业长期投融资活动不存在资金缺口并且可以提供4,820.73万元的营运资本。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为261.46万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算企业有能力偿还的短期贷款规模为898.54万元在持续经营一年之后如果盈利能力不发生大的变化企业有能力偿还的短期借款规模是1,753.33万元实际已经取得的短期贷款金额为1,160万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为2,608.12万元企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为3,462.92万元在5年之内偿还的贷款总规模为5,172.5万元 当前实际的长短期借款合计为1,160万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

一旦发生信任危机要求该企业偿还全部短期借款就会出现资金链断裂风险短期暴露的资金缺口为261.46万元。不过该资金缺口在企业持续经营0.17个分析期之后可被盈利填补。该企业经营活动需要资金长期融资活动提供的资金不足但只要盈利水平不出现明显下降企业资金