数据征信专业词汇

征信专业词汇

一、机构名称

Consumer Credit-Reporting Agencies个人征信机构

Credit Reference Agency 征信机构

Credit Bureau信用局/征信机构私营征信机构一般也做征信机构返称

Credit Registry信贷登记机构公共

Commercial Credit Reporting Agency企业征信机构

Credit Reporting Service Providers Crsp征信服务提供机构国际金融公司征信知识指南用语

Experian益百利

Equifax艾可飞

Transunion环联

CRIF科锐富意大利

Veda Advantage澳大利亚征信机构威达优势公司

Schufa 夏华德国

Teikouku Data Bank,TDB 帝国数据银行日本

Tokyo Shoko Research,TSR 东京工商调查公司日本

National Credit Bureau of Thailand 泰国国家征信局

CIBIL印度信用信息有限公司

Creditinfo冰岛征信机构科瑞迪福

FICO费埃哲

D&B邓白氏

BIIA亚太-中东征信协会商业信用信息行业协会

ACCIS欧洲征信协会

European Credit Research Institute ECRI 欧洲信贷研究所

Centre for European Policy Studies CEPS 欧洲政策研究中心

The European Financial Management Association, EFMA欧洲金融管理协会

E S MA欧洲证券和市场管理局

EACRA欧洲信用评级组织联合会

Consumer Financial Protection Bureau, CFPB 美国消费者金融保护局

The Federal Trade Commission FTC 联邦贸易委员会

Ponemon Institute波耐蒙研究所,是美国一家专门对隐私、数据保护和信息安全政策进行独立研究的机构

二、信息采集

Rules of Reciprocity互惠原则

Voluntary Contribution of Information 自愿报送信息

Comprehensive / Full-File Credit Reporting全面征信

Positive Data正面数据

Negative Data负面数据

Thin-File Individuals薄信用报告者缺少传统信用信息的人

Nontraditional Credit Data非传统信用数据

Individual-Level Information个人信息

Consumer Credit Information个人信用信息

Firm-Level Information企业信息

Reference Data参考信息/个人基本信息用来进行借款申请人的身份验证

Header Information信用报告报告头数据当前和历史住址、年龄、职业等信息

Public Information 公共信息

Electoral Rolls选民名册

Identity Records身份信息

Court Judgments法院判决信息

Company Registration Records企业工商注册信息

Trade Lines Data/Credit Account Information / Payment Behavior Information正面还款数据或信用账户数据一般包括借款额、还款额、账户状态、透支等按月更新的账户还款数据

Inquiry Database查询数据库

Proven Fraud File已确定为欺诈的信息

Application Form Information申请表信息

Historical Data历史数据

Defaults on Previous Credit Transactions信用交易违约信息

Previous Searches/Inquiries历史查询信息

Outstanding Accounts透支账户

Credit Limits信用额度

Overdue Amount 逾期未还额

Past Due逾期

Exposure to Credit信贷敞口

Overall Indebtedness总负债额

Ability and Willingness to Pay还款能力和还款意愿Loan/Account Type贷款账户类型

Lending Institution放贷机构

Borrower’ s Assets and Liabilities借款人资产负债情况Debt Maturity债务期限情况

Installment Amount分期还款额

Current Balance当前透支余额

On-Time Payments按时还款

Pattern of Repayments还款方式

Default Rate违约率

Insolvencies无力偿还

Borrowing Propensity借款倾向

Remaining Balance未偿还额

Probability of Payment还款概率

Collateral and Guarantee Data抵押和担保数据

Revolving Balances循环透支

Raw Data原始数据

Derived Variables衍生变量

Upload the Data加载数据

Data Aggregation数据整合

Cross-Referencing交叉核对

Cross Check交叉核验信息

Nonbank Creditors非银行信贷机构

Microfinance Lenders/Institutions微型金融机构

Rent And Utility Payments Information房租和公用事业支付信息Microfinance Institutions微型金融机构

Real-Time Data Governance实时数据治理

Data Breaches数据外泄

Flagging添加标识

Credit Profile 信用档案

Big Data大数据

Corporate Linkage 企业关联

Statement of Account会计报表

Account Current往来帐目

Current Accout往来帐户

Joint Account共同账户

Outstanding Account透支/未决帐项

Credit Account/Creditor Account贷方帐项

Debit Account/Debtor Account借方帐项

Account Payable应付帐款

Account Receivable应收帐款

New Account新交易/新帐户

Old Account未决帐户

Cash Account现金帐户

Overdue Account/Pastdue Account逾期账户

Bad Account呆帐

Title of Account会计项目

Account-Book会计薄/帐薄

Discount贴现

Discount Rate/Bank Rate贴现率

三、 数据库运营

Data Storage/ Storing数据存储

Receiving, Checking and Loading Data数据接收、检验和加载Interface Software接口软件

Operating Software运营软件

Application Software应用软件

Upgrading Frequency更新频度

Data Management Processes数据管理流程

DMP数据管理平台

Data Processing数据处理

Data Distributing 数据提供

Encrypt Data 对数据加密

Data Cleansing数据清理

Data Migration数据迁移

Data Volume数据量

Data Accuracy 数据准确性

Credit-Granting Decisions授信决策

Field字段

Data Element数据项

Financially Stressed Consumers财务紧张的消费者

Origination System信贷发起系统

Credit Issuance信贷发放

Data Sets数据集

Audit Trail Information (有关数据库操作的)审计跟踪记录信息Relational Database关系型数据库

Mainframe Database大型主机数据库

Collateral Register担保物权登记部门

Access to And Exchange of Credit Data数据获取与交换Pre-Processing Data数据预处理

Data Retrieval 数据检索

Check Sum校验总合/总校验码

Fuzzy Matching模糊匹配

Back-Out Data返还数据当报数出现错误时

Backups and Mirroring of Database数据库备份

System Maintenance and Upgrades系统维护和升级

VPN虚拟专用网

System Capacity系统容量

Failover System灾备系统(主系统发生故障时的临时服务系统)

Data Disclosure 数据披露

Data Security 数据安全

Data Redress Mechanism 数据修复机制

四、信用报告与增值服务

Mapping & Planning of Credit Reporting Products征信产品布局和规划

Value-Added Services (Vas)增值服务

Customer Life Cycle客户信贷生命周期

Prospecting and Marketing潜在客户筛选和市场营销

Customer Profiling客户特征分析

Demographics人口信息年龄、职业、婚姻状态等个人特征信息等

Geo-Demographic Data地理人口统计信息在某个地理区域层级上汇总的人口信息

Prospect Lists潜在客户名单

Mail Screening邮递筛选

New Customer Acquisition新客户获取

Credit Scoring信用评分

Expansion Score For Thin File Population面向薄报告人群缺少信用信息的扩展评分

ID Verification身份认证

Fraud Detection Service欺诈检测服务

File Cross-Referencing文档交叉核对

Fraud Scoring欺诈评分

Payment Fraud支付欺诈

Application Fraud 申请欺诈

E-Payments Fraud电子支付欺诈

Identity Theft Protection防身份盗窃

Credit Capacity Indicator信贷能力指数

Application Fraud Prevention 申请欺诈防范

Fraud Shield 欺诈防范

Misuse of Facility 账户滥用

Alert Service (about Potentially Distressed Consumers)对发生财务压力的借款人向贷款机构发出预警

Fisk Triggers 风险触发器

Credit Application Processing System信贷申请处理系统

Customer Relationship Management System客户关系管理系统

Portfolio Monitoring信贷组合监控

Cross Sell/Up Sell交叉销售追加销售

Customized Value-Adding Tools个性化(定制)增值产品

Behavioral Scoring System行为评分系统

Data Mining数据挖掘

Data Modeling数据建模

Fine Tune微调指根据数据的变化对模型进行的调整

In-House Outreach Training 内部推广培训

Bureau Score局评分