深发展供应链金融什么是供应链金融

什么是产业供应链金融？现在听说过很多这个名词，不知道是什么意思。

以传化金融举例，其为传化智联旗下专业从事供应链普惠金融的战略平台，依托传化网线上线下生态圈优势，打造支付、商业保理、融资租赁、保险经纪四大业务体系，为3000万物流人提供集“仓配运+支付+金融”一体化的供应链金融解决方案，传化智联旗下的传化支付就是这样的，给一个产业链条内的相关人员提供各类金融服务，比如贷款、保险、理财等。

什么是供应链金融模式？

供应链金融模式是建立在核心企业对供应商的应付账款基础上，通过保理公司风控和平台自有风控两道环节做风控调研，供应链融资项目的真实性、透明度以及还款能力都相对较高。

互联金融比较有代表性的供应链金融公司有：沃普惠、海尔金融、希望金融。

深发展如何做到管理创新

深发展管理创新夺第一

第三届中国管理学院奖评比日前揭晓，深发展供应链融资模式荣膺“十佳管理创新”奖项第一名。

深发展供图 记者获悉，４月１８日，深圳发展银行供应链融资模式荣膺第三届中国管理学院奖“十佳管理创新奖”第一名。

４月１９日，其供应链金融旗下“池融资”系列产品在第四届中国企业创业投融资高峰论坛上，被推选为“全国中小企业最受欢迎金融产品”。

管理学院奖很权威 据悉，中国管理学院奖是《北大商业评论》杂志与上海交通大学中国企业发展研究院共同举办的关于国内学术界评定和表彰企业管理实践的权威奖项，旨在通过发掘中国企业的管理创新样本，为中国企业提供经验型的思考、借鉴和推广，以促进中国本土化管理思想的发展与传播，此前已成功举办两届。

中国管理学院奖评委由大中华区各知名大学管理学院的院长担任，站在客观立场上看企业发展，评判参选企业管理实践的管理创新性、经济合理性和现实可行性，并进行评价和量分。

主办方之一，上海交通大学安泰经济与管理学院院长王方华教授称，该奖项是中国企业管理发展中一项非常特别的奖项，是国内学术界评定和表彰企业管理实践的权威奖项，对每一位获奖者而言都弥足珍贵。

供应链金融促公司业务转型 深圳发展银行贸易融资总监马黎民先生称，“这个奖项对于深发展来讲意义重大，在此之前我们也获得了来自政府颁发的奖项，是政府对我行为中小企业融资作出贡献的肯定。

今天，更重要的是，学术界再次肯定了供应链金融模式的巨大商业价值，不仅对深圳发展银行有价值，更对社会有贡献。

供应链金融的融资模式摆脱了传统注重抵押担保的信贷思维，它既是一种行销模式，更重要的是风险管理的模式，不是静态看单个中小企业，而是通过审视整个产业链条来进行风险管控、解决中小企业的信贷准入问题。

通过控制的资金流、信息流和物流，有效控制了银行过去发放融资过程中的信息不对称造成信贷风险。

” 据悉，“供应链金融”是发端于２０００年在票据业务、货押业务等新产品的尝试，深发展根据商贸经济特点，以及中小企业融资难的市场迫切需求，基于中小企业在供应链贸易中的关键能力，于２００３年推出了“１＋Ｎ”供应链融资业务，２００５年提出了面向中小企业、面向贸易融资，发展供应链金融服务，实现了公司业务的全面转型。

供应链金融运营体系完整 经过近１０年的探索和实践，目前深发展已经建立起供应链金融完整的运营体系。

供应链金融业务、客户从无到有，自小而大，开辟了全新的增长领域。

在核心业务——供应链贸易融资方面，规模持续高速成长，资产质量优良。

截至２００７年１２月末，深发展存量贸易融资客户将近３０００家，贸易融资表内外授信余额近８００亿元，贸易融资不良率始终控制在１％以下。

２００８年，深发展进一步加大了贸易融资业务的操作风险控制，业务资产质量继续保持良好，不良率保持在１％以下。

深发展２００８年底的贸易融资客户数较２００７年末增长３０％，表内外授信余额增幅１０％，在经济下行态势下仍然保持了良好的业务成长。

“池融资”为中小 企业量身设计 深发展“池融资”系列产品，是深发展继货权／仓储质押之后，从应收账款切入深度挖掘企业潜在担保资源，为中小企业量身设计的创新融资方案，也是深发展供应链金融旗下的重要产品。

据该行产品专家介绍，深发展首创的“池融资”理念，是将企业日常、零散、小额的应收款、背书商业汇票、出口退税申报证明单据等积聚起来，转让给该行，由该行为企业建立相应的应收账款“池”，并根据“池”容量为企业提供一定比例的融资，企业可随需而取，将零散应收账款快速变现。

“池融资”产品自２００７年面市以来，已形成了出口应收账款池、出口发票池、出口退税池、国内保理池和票据池等５项特色产品，迄今已有数百家企业通过此方式获得融资支持。

供应链金融的发展现状

2001年下半年，深圳发展银行在广州和佛山两家分行开始试点存活融资业务 （全称为 “动产及货权质押授信业务”），年底授信余额即达到20亿元人民币。

利用特定化质押下的分次赎货模式，并配合银行承兑汇票的运用，结算和保证金存款合计超过了20亿元。

之后，从试点到全系统推广，从自偿性贸易融资、“1+N”供应链融资，到系统提炼供应链金融服务，该行于2006年在国内银行业率先推出“供应链金融”品牌，迄今累计授信出账超过8000亿元。

供应链金融巨大的市场潜力和良好的风险控制效果，自然吸引了许多银行介入。

深发展、招商银行最早开始这方面的信贷制度、风险管理及产品创新。

随后，围绕供应链上中小企业迫切的融资需求，国内多家商业银行开始效仿发展“供应链融资”、“贸易融资”、“物流融资”等名异实同的类似服务。

时至今日，包括四大行在内的大部分商业银行都推出了各自特色的供应链金融服务。

2008年下半年开始，因为严峻的经济形势带来企业经营环境及业绩的不断恶化，无论是西方国家还是我国，商业银行都在实行信贷紧缩，但供应链融资在这一背景下却呈现出逆势而上的态势。

根据2009年一季报数据，六家上市银行（工行、交行、招行、兴业、浦发和民生）一季度新增贴现4558.25亿元，较去年底增长66.4%，充分显示出中小企业对贸易融资的青睐及商业银行对供应链结算和融资问题的重视。

同时，随着外资银行在华业务的开展，渣打、汇丰等传统贸易融资见长的商业银行，也纷纷加入国内供应链金融市场的竞争行列。

什么是供应链金融

为何看好供应链金融： 首先，供应链金融本质上是弥补了中小企业年化融资成本8%-20%的空白，给予了中小企业全新的融资工 具，这在中小企业融资难背景下，具有强大的生存空间。

其次，满足了核心企业产业转型升级的诉求， 通过金融服务，变现其产业链长期浸淫的价值。

再次，对于银行等资金供给方而言，由于核心企业的隐性背书，降低了向中小企业放款的风险，且获得 较高的回报。

这种多方共赢的生态系统，没有理由不看好。

再者，从市场博弈层面看，传统金融的投资 者教育已经较为充分，而供应链金融存在较大的预期差。