支付中国人民银行哈尔滨中心支行非金融支付机构备案办法（试行）

附件

中国人民银行哈尔滨中心支行

非金融支付机构备案办法

试行

第一章 总 则

第一条 为加强黑龙江省内第三方支付业务的监督管理促使其健康发展依据《中华人民共和国中国人民银行法》、 《非金融机构支付服务管理办法》 中国人民银行令〔2010〕第2号、

《非金融机构支付服务管理办法实施细则》 中国人民银行公告

〔2010〕第17号、 《中国人民银行办公厅关于非金融机构支付业务监督管理工作的指导意见》 银办发〔2011〕 33号等有关法律法规的规定制定本办法。

第二条 已获得人民银行支付业务许可并有资格在黑龙江省开展相关业务的非金融支付机构在黑龙江省设立的分公司以下简称“分公司”开展或终止支付业务应向人民银行哈尔滨中心支行以下简称“哈尔滨中心支行”备案。

第三条 已获得人民银行支付业务许可并有资格在黑龙江省开展相关业务的非金融支付机构在黑龙江省设立的分公司适用本办法。已获得人民银行支付业务许可且注册地在黑龙江省内的各非金融支付机构在黑龙江省外设立分公司并开展或终止支付业务参照本办法办理备案手续。

第二章 开展业务备案

第四条 分公司开展支付业务应在当地工商部门和税务部门取得营业执照、办理税务登记后10日内到哈尔滨中心支行办理备案。

第五条 分公司开展支付业务非金融支付机构或分公司应以公文形式向哈尔滨中心支行申请备案并提交下列文件、资料一式三份加盖公司印章。

一非金融支付机构法定代表人签署的书面备案申请。书面备案申请内容至少应包括在黑龙江省内从事支付业务的类型并加盖非金融支付机构及其分公司印章。

二分公司基本情况。分公司基本情况至少应包括分公司组织架构、办公地址及高管人员信息等。

三非金融支付机构《支付业务许可证》 副本复印件。

四分公司营业执照副本复印件。

五分公司支付业务管理办法及业务处理流程。

六分公司风险管理和内部控制制度。

七分公司客户权益保障措施。

八分公司应急处置预案及领导小组成员名单应至少包括姓名、职务、 固定电话和移动电话。

九分公司支付业务的收费项目和收费标准。

十分公司支付服务协议的格式条款。支付服务协议应明确其

与客户的权利和义务、纠纷处理原则、违约责任等事项并符合法律法规要求要有可供调取查用的纸质形式合同或数据电文形式的合同。

十一非金融支付机构上一会计年度经会计师事务所审计的财务会计报告。

十二非金融支付机构备付金存管协议、备付金专用存款账户及分公司在黑龙江省全部账户的信息资料。

十三哈尔滨中心支行要求的其他资料。

第三章 终止业务备案

第六条 分公司终止支付业务应在当地税务部门和工商部门办理注销后10日内到哈尔滨中心支行办理备案。

第七条 分公司终止支付业务非金融支付机构或分公司应以公文形式向哈尔滨中心支行申请备案并提交下列文件、资料一式三份加盖公司印章。

一非金融支付机构法定代表人签署的书面申请。该书面申请至少应注明终止支付业务的类型、原因加盖支付机构及其分公司印章。

二 《支付业务许可证》 副本复印件。

三分公司营业执照副本复印件。

四分公司客户合法权益保障方案。应当包括下列内容

1对客户知情权的保护措施 明确告知客户终止支付业务

的原因、停止受理客户委托支付业务的时间、拟终止支付业务的后续安排

2对客户隐私权的保护措施 明确客户身份信息的接收机构及其移交安排、销毁方式及其监督安排

3对客户选择权的保护措施 明确可供客户选择的、两个以上客户备付金退还方案

4客户合法权益保障方案涉及其他支付机构的还应当提交与所涉支付机构签订的客户身份信息移交协议、客户备付金退还安排相关证明文件。

五分公司支付业务信息处理方案。应当明确支付业务信息的接收机构及其移交安排、销毁方式及其监督安排。涉及其他支付机构的还应当提交与所涉支付机构签订的支付业务信息移交协议相关证明文件。

六哈尔滨中心支行要求的其他资料。

第四章 违规责任

第八条 本办法第二章所规定备案材料中涉及的内容若发生变更非金融支付机构或其分公司应及时向哈尔滨中心支行申请变更备案。

第九条 非金融支付机构及其分公司应根据业务的发展及时完善修订公司管理制度并向哈尔滨中心支行报备。

第十条 非金融支付机构及其分公司应严格执行有关法律

法规依法开展业务严格控制支付风险 自觉接受哈尔滨中心支行的监督管理。

第十一条 非金融支付机构及其分公司未按规定向哈尔滨中心支行备案的一经发现哈尔滨中心支行将依据《非金融机构支付服务管理办法》及相关规定进行处理。

第五章 附 则

第十二条 非金融支付机构申请备案时应将负责人和具体联系人员的联系方式包括办公电话、移动电话、通讯地址、邮政编码、 电子邮箱等报告哈尔滨中心支行并确保联络通畅。若人员或联系方式发生变更应及时告知。

第十三条 本办法未尽事宜按中国人民银行有关规定处理。

第十四条 本办法由中国人民银行哈尔滨中心支行负责解释、修订。

第十五条 本办法自印发之日起施行。