万元景安网络2018年财务风险分析详细报告-智泽华

景安网络2018年风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为3,837.51万元 2018年已经取得的银行短期借款为3,500万元。

2.长期资金需求

该企业长期资金需求为19,556.91万元 2018年已经发生的非流动负债合计为14,447.79万元。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为23,394.42万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算企业有能力偿还的短期贷款规模为311.73万元在持续经营一年之后如果盈利能力不发生大的变化企业有能力偿还的短期借款规模是1,035.63万元实际已经取得的短期贷款金额为3,500万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为1,759.53万元企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为2,483.44万元在5年之内偿还的贷款总规模为3,931.24万元当前实际的长短期借款合计为19,518.36万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

一旦发生信任危机要求该企业偿还全部短期借款就会出现资金链断裂风险短期暴露的资金缺口为3,188.27万元。不过该资金缺口在企业持续经营1.16个分析期之后可被盈利填补。该企业投资活动存在资金缺口主要依靠负债融资解决但负债水平较高。资金链断裂风险等级为6