万元亚联发展2019年上半年财务风险分析详细报告-智泽华

亚联发展2019年上半年风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动不缺少资金不需要从银行借款不但不需要而且可以提供64,158.55万元的资金供长期使用。

2.长期资金需求

该企业长期资金需求为77,424.58万元 2019年上半年已经发生的非流动负债合计为34,588.44万元。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为13,266.04万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算企业有能力偿还的短期贷款规模为57,495.06万元在持续经营一年之后如果盈利能力不发生大的变化企业有能力偿还的短期借款规模是85,145.65万元实际已经取得的短期贷款金额为36,172.66万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为85,145.65万元企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为98,970.95万元在5年之内偿还的贷款总规模为126,621.54万元 当前实际的长短期借款合计为69,672.66万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

从当前盈利水平和财务状况来看该企业不存在资金缺口。如果当前盈利水平保持不变该在未来一个分析期内有能力偿还全部有息负债。但负债率较高不过在下降。短期来看资金链断裂的风险较小。资金链断裂风险等级为4级。